Останнім часом частішають повідомлення від правоохоронців та й просто від користувачів соцмереж про випадки телефонного шахрайства. Наприклад, як зловмисники від імені банку або правоохоронних органів вивідують конфіденційні дані в людей, або переконують їх перераховувати кошти на інші рахунки. Сценарії можуть бути різні.

Типові сценарії шахрайства

• Зловмисник телефонує й повідомляє про «підозрілу активність» на рахунку та наполягає на «тимчасовому блокуванні» або «перенесенні коштів на безпечний рахунок». Часто пропонує «допомогу» у здійсненні переказу.
• Шахрай називає особисті дані (прізвище, ім’я) і позицію («спеціальний працівник банку», «слідчий», «оперативник») для створення довіри.
• Зловмисники можуть вимагати реквізити картки (номер, CVV/CVC, термін дії), паролі з SMS або коди з мобільного банкінгу.
• Інша варіація — «родинна паніка» (викрадення чи аварія родича): телефонують від імені рідні й просять терміново перерахувати гроші.

Важливо!

• Справжній працівник банку зазвичай не телефонуватиме першим, щоби дізнатися повну інформацію про картку і не проситиме переказати кошти на інший рахунок.
• Жодні офіційні структури не просять повідомляти паролі, коди SMS або PIN-коди по телефону.
• Терміни й підсилення тиску («зробіть зараз або все втратите») — класичний прийом шахраїв.

Що робити, якщо вам телефонують шахраї

1. Не передавайте реквізити картки (номер, CVV/CVC, PIN, одноразові коди) нікому, навіть якщо співрозмовник представляється працівником банку або поліції.
2. Якщо вам повідомляють про проблеми з рахунком — перервіть дзвінок і зателефонуйте на офіційний номер банку, вказаний на сайті або на звороті картки. Не телефонувати за номером, який повідомив співрозмовник!
3. Ніколи не переказуйте кошти на «безпечні» рахунки, які називає співрозмовник! Банки не переводять кошти на інші фізичні рахунки «для збереження».
4. Якщо вам телефонують «родичі» з проханням про допомогу — перед тим, як переказувати кошти, самостійно зателефонуйте цьому родичу на відомий вам номер. Перевірте інформацію.
5. Якщо отримали SMS або push-повідомлення з кодом, якого ви не очікували — не вводьте його ніде і ні з ким не діліться.
6. У разі підозр — одразу повідомляйте в банк (офіційний контакт) і блокуйте картку.
7. Після підозрілої операції негайно зверніться до поліції та зафіксуйте інцидент (заява про шахрайство). Це важливо для розслідування та можливого повернення коштів.
8. Встановіть обмеження на транзакції, підключіть повідомлення про кожну операцію (SMS / Push) та активуйте двофакторну аутентифікацію (2FA) для банківських додатків.
9. Перевіряйте історію операцій у мобільному банку або інтернет-банкінгу регулярно.
10. Навчайте літніх родичів і близьких: поясніть типові схеми шахрайства та домовтеся про правила перевірки запитів на гроші.

Профілактика цифрової безпеки

• Оновлюйте програмне забезпечення телефону та додатків банку.
• Не встановлюйте додатків з невідомих джерел.
• Використовуйте складні паролі та менеджери паролів.
• Регулярно змінюйте паролі до облікових записів, критичних для фінансів.
• Не переходьте за підозрілими посиланнями у SMS або месенджерах; не вводьте на сумнівних сайтах фінансові дані.

Якщо ви стали жертвою

1. Негайно зв’яжіться з банком та попросіть зупинити операції й заблокувати картку.
2. Збережіть усі докази (запис дзвінка, скріншоти, SMS, номери телефонів).
3. Подайте заяву до поліції за місцем проживання та повідомте Національний банк/управління банківського нагляду (якщо передбачено в країні).
4. За можливості повідомте близьких і колег, щоб уберегти інших.